Je früher Sie mit dem Sparen für Ihren Ruhestand beginnen, desto mehr müssen Sie arbeiten, sobald Sie sich aus der Belegschaft entfernt haben. Dies kann jedoch ein komplizierter Prozess sein, weshalb Benutzer Software wie TurboTax verwenden, um den Überblick über ihre Beiträge und Steuervergünstigungen zu behalten.
TurboTax kann jedoch etwas kompliziert sein. Wenn Sie Ihre traditionelle IRA in eine Roth-IRA umwandeln, ist die ordnungsgemäße Eingabe der Änderung ein aufwändiger Prozess. Wenn Sie es nicht richtig machen, sehen Ihre Zahlen wahrscheinlich nicht richtig aus, und es werden Strafgebühren für überschüssige Beiträge erhoben, wenn sie nicht angezeigt werden sollten.
Lassen Sie uns einen Blick darauf werfen, wie Sie Ihre Roth IRA-Konvertierung für Hintertüren richtig eingeben, damit Sie sicher sein können, dass die von Ihnen angegebenen Zahlen die richtigen sind.
Einen Backdoor Roth IRA in TurboTax melden
Zunächst müssen Sie den nicht abzugsfähigen Beitrag eingeben, der für Ihre traditionelle IRA geleistet wurde. Diese Anleitung ist für TurboTax Online geschrieben, aber wenn Sie die Desktop-Version verwenden, ist die Vorgehensweise sehr ähnlich und sollte Sie nicht verwirren.
- Öffnen Sie Ihre Steuererklärung.
- Klicken Sie in TurboTax Online auf Suchen und geben Sie die IRA-Beiträge ein .
- Klicken Sie auf Springen zu .
- Klicken Sie im Fenster Traditional IRA and Roth IRA auf Traditional IRA.
- Unter Haben Sie zu einer traditionellen IRA beigetragen?, wählen Sie Ja .
- Unter Ist dies eine Rückzahlung einer Altersvorsorge? Wählen Sie Nein .
- Geben Sie im Fenster " Sagen Sie uns, wie viel Sie beigetragen haben" den Betrag ein, den Sie in diesem Jahr beigetragen haben.
- Unter Hast du deine Meinung geändert?, wählen Sie Nein .
- Beantworten Sie die anderen gestellten Fragen in Bezug auf Ihre aktuelle Steuersituation.
Als Nächstes teilen Sie TurboTax die von Ihnen vorgenommene Backdoor Roth-Konvertierung mit.
- Suche nach 1099-R .
- Klicken Sie auf Springen zu .
- Klicken Sie im Fenster Ihr 1099-R auf Ja und fahren Sie dann fort. Wenn Sie stattdessen auf dem Bildschirm Ihre 1099-R-Einträge landen, klicken Sie auf Weitere 1099-R hinzufügen .
- Sie können entweder die Details Ihres 1099-R-Formulars manuell eingeben, indem Sie den Anweisungen auf dem Bildschirm folgen, oder Sie können es direkt importieren, wenn Sie über eine digitale Version verfügen.
- Unter Haben Sie die IRA von geerbt?, wählen Sie Nein .
- Unter Was hast du mit dem Geld gemacht? Wählen Sie Ich habe das Geld auf ein anderes Alterskonto verschoben (oder es auf dasselbe Alterskonto zurückgegeben).
- Wählen Sie als Nächstes Ich habe das gesamte Geld in ein Roth IRA-Konto umgewandelt .
- Beenden Sie die Beantwortung der verbleibenden Fragen genau, bis Sie zum Fenster " Ihre 1099-R-Einträge" gelangen. Dies bedeutet, dass Sie die Meldung Ihrer Backdoor-Roth-Conversion abgeschlossen haben.
Nachdem Sie diese Schritte ausgeführt haben, sollten Sie die Informationen eingegeben haben, die die Software zur ordnungsgemäßen Berechnung Ihrer Steuererklärung benötigt.
Überprüfen Sie Ihre Steuerergebnisse
Wenn Sie sicherstellen möchten, dass alles ordnungsgemäß durchgeführt wurde, können Sie anhand der folgenden Schritte überprüfen, wie Ihre Roth IRA besteuert wird:
- Klicken Sie auf der linken Seite des Bildschirms auf Tax Tools .
- Klicken Sie auf Extras .
- Wählen Sie im Bild Tool Center die Option Steuerzusammenfassung anzeigen .
- Klicken Sie links im Fenster auf Preview my 1040 .
In dem Abschnitt mit dem Titel 1040 Postcard, Line 4, sollte Ihre Roth IRA unter IRA Distributions aufgeführt sein .
Solange Sie zwischen Ihrem Beitrag zu Ihrer traditionellen IRA und Ihrer Backdoor-Umstellung auf eine Roth-IRA keine Einnahmen erzielt haben, sollte Ihr steuerpflichtiger Betrag null sein. Wenn Sie zwischen dem Beitrag und dem Umtausch Einnahmen erzielt haben, sind diese weiterhin steuerpflichtig und werden hier angezeigt.
Der Abschnitt mit dem Titel Schedule 1, Line 32 IRA deduction sollte nichts enthalten.
Zwei Dinge in diesem Leben sind sicher: Tod und Steuerlücken
Wenn Sie zu viel verdienen, um einen Standardbeitrag für eine Roth-IRA leisten zu können, aber dennoch die Flexibilität und die Erhöhung der Altersvorsorge ausnutzen möchten, ist eine Hintertür Roth der richtige Weg.
Mit diesem Leitfaden sollten Sie in der Lage sein, ihn ordnungsgemäß in TurboTax einzutragen, damit Sie Ihre Beiträge, Abzüge und die zu erwartenden Steuerzahlungen am Ende des Geschäftsjahres problemlos nachverfolgen können.
